این مقاله به بررسی پویایی ریسک سیستمی در شبکه های بانکی با تجزیه و تحلیل نقاط تعادل و شرایط پایداری می پردازد. تمرکز بر روی مدلی است که تعاملات بین بانک‌های ناپایدار و پایدار را در بر می‌گیرد. نقاط تعادل با حل یک سیستم کاهش یافته از معادلات و با در نظر گرفتن سناریوهای همگن و ناهمگن تعیین می شوند. تجزیه و تحلیل پایداری محلی و جهانی نشان می دهد که در آن نقاط تعادل تحت چه شرایطی پایدار یا ناپایدار هستند. شبیه‌سازی‌های عددی پویایی ریسک سیستماتیک را بیشتر نشان می‌دهند، در حالی که یافته های نظری اطلاعاتی را در مورد رفتار بانک های آسیب دیده تحت شرایط مختلف ارائه می دهد. به طور کلی، این مدل درک ما از ریسک مالی سیستمی را افزایش می دهد و دیدگاه های ارزشمندی را برای مدیریت ریسک و سیاست گذاری در بخش بانکی ارائه می دهد.